投稿

ファクタリングとは 図解 経営改善ラボ

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

消費者金融の即日融資の申し込み方法

1. インターネット申し込み

消費者金融の多くはオンラインでの申し込みを受け付けています。
以下の手順で即日融資の申し込みが可能です。

  • 消費者金融の公式ウェブサイトにアクセスします。
  • 必要な情報(氏名、住所、電話番号など)を入力します。
  • 希望する融資金額や返済期間を選択します。
  • 申込み内容を確認し、送信ボタンをクリックします。

申し込み内容に不備がなければ、審査を受けることができます。
審査結果が即日で通知される場合もあります。

2. 電話申し込み

一部の消費者金融では電話での申し込みも受け付けています。
以下の手順で申し込みが可能です。

  • 消費者金融の公式電話番号に連絡します。
  • オペレーターに必要な情報を伝えます(氏名、住所、電話番号など)。
  • 希望する融資金額や返済期間を伝えます。
  • 申し込み内容の確認が行われ、審査が始まります。

審査結果は電話やメールで通知される場合があります。
即日融資が可能な場合は、その旨が伝えられるでしょう。

3. 来店申し込み

一部の消費者金融では店舗に直接申し込むこともできます。
以下の手順で申し込みができます。

  • 消費者金融の店舗に訪れます。
  • 必要な書類(本人確認書類、源泉徴収票など)を持参します。
  • 店舗スタッフに必要な情報を伝えます。
  • 希望する融資金額や返済期間を伝えます。
  • 申し込み内容の確認が行われ、審査が始まります。

審査結果は店舗で直接通知される場合があります。
即日融資が可能な場合、その場で融資を受けることができるでしょう。

即日融資の申し込み方法は上記の通りです。
申し込みの際には、各消費者金融の利用規約や借り入れ条件をしっかり確認しておきましょう。

[根拠]: 上記の内容は一般的な消費者金融の申し込み方法に基づいています。
消費者金融業者ごとに申し込み方法が異なる場合もあるため、具体的な手続きは各業者の公式ウェブサイトや店舗にお問い合わせください。

即日融資を受けるためにはどのような条件が必要なのか?

即日融資を受けるための条件

消費者金融から即日融資を受けるためには、以下のような条件が必要とされます。

1. 審査基準を満たすこと

  • 消費者金融は融資を行う際に審査を行います。
    借入希望者は、審査基準を満たすことが必要です。
  • 審査基準には、年齢、収入、勤続年数、借入件数などが含まれます。
    一般的に、安定した収入があることや返済能力があることが求められます。

2. 必要な書類や情報の提供

  • 即日融資を受けるためには、必要な書類や情報を提出する必要があります。
    例えば、身分証明書(運転免許証やパスポートなど)、収入証明書(源泉徴収票や給与明細など)、住民票などが必要とされる場合があります。
  • また、借入金額や返済計画なども提出する場合があります。

3. 手続きや申し込みの時間内に行うこと

  • 即日融資を受けるためには、消費者金融の手続きや申し込みを一定の時間内に行う必要があります。
  • 通常、午後14時までに申し込みを完了させることが求められますが、消費者金融によっては異なる場合もあります。

以上が即日融資を受けるために必要な一般的な条件です。
ただし、個別の消費者金融によって審査基準や要件は異なるため、詳細な情報は各消費者金融の公式ウェブサイトや問い合わせ先で確認することが重要です。

即日融資の金利は通常の融資と比べてどのくらい高いのか?

即日融資の金利は通常の融資と比べてどのくらい高いのか?

消費者金融業界における即日融資は、必要な資金を急いで用意することを目的としており、その迅速な対応を反映し、通常の融資と比べて金利が高い傾向にあります。

以下に通常の融資と比べて即日融資の金利がどのくらい高いのかを示します。
ただし、具体的な金利数値は含まれていません。

即日融資の金利の高さ

  • 高い金利:通常の融資に比べて数パーセント高い金利を設定していることがあります。
  • 実質年率(APR):金利の高さを表す指標として、実質年率(APR)が使用されます。
    即日融資の場合、APRは通常の融資よりも高くなる傾向があります。
  • 利息計算期間:即日融資では、通常の融資よりも短い期間で返済しなければならない場合があります。
    このため、短期間の返済に伴う金利負担が高くなることも考えられます。

以上のような要素から、即日融資の金利は通常の融資と比べて一般的に高いと言われています。
ただし、具体的な金利は消費者金融によって異なるため、個別の金利数値については各金融機関のウェブサイトや資料などを参考にしてください。

即日融資を受けるためには何らかの担保や保証人が必要なのか?
即日融資を受けるためには何らかの担保や保証人が必要なのか?

即日融資を受けるための担保や保証人

1. 原則として必要な担保や保証人はありません

一般的な消費者金融では、即日融資を受けるために特別な担保や保証人が必要とされることはありません。
消費者金融は、借り手の信用度や返済能力を審査することで貸し出しを行います。
そのため、担保や保証人による融資は基本的には行われません。

2. 債務整理やブラックリストの場合には特別な担保や保証人が必要な場合もある

債務整理を行ったり、ブラックリストに登録されている場合には、通常よりも貸し手のリスクが高いとみなされます。
そのため、一部の消費者金融では特別な担保や保証人を要求することがあります。

3. スコアリングシステムを用いる場合は担保や保証人は不要

一部の消費者金融では、借り手の信用度を数値化するスコアリングシステムを用いて審査を行っています。
この場合、担保や保証人を要求することはありません。
スコアリングシステムによって算出された借り手の信用度が高ければ、即日融資を受けることができます。

4. 根拠

即日融資を受けるために担保や保証人が必要ないとする根拠は、一般的な消費者金融の貸し出しスタイルや業界の事情です。
消費者金融は個人向けの小口融資を提供することが特徴であり、通常は特別な担保や保証人を必要としません。

即日融資の限度額はどのくらいなのか?

即日融資の限度額はどのくらいなのか?

消費者金融による即日融資の限度額は、金融会社や借り手の信用状況に基づいて異なります。
以下に一般的な即日融資の限度額に関する情報を提供しますが、具体的な金額については個々の消費者金融会社に直接問い合わせる必要があります。

1. 借り手の収入や信用状況に依存

即日融資の限度額は、借り手の収入や信用状況によって決まることが一般的です。
借り手の収入が多く、信用状況が良好であれば、より高い限度額が設定される可能性があります。

2. 借り手の返済能力を考慮

消費者金融は借り手の返済能力を重視するため、即日融資の限度額は収入に応じて設定されます。
借り手の収入や他の借入金額とのバランスを考慮して限度額が設定されるため、安定した収入や返済能力が高い場合にはより高い限度額が設定される傾向があります。

3. 一般的な限度額の範囲

一般的な消費者金融における即日融資の限度額は、数万円から数百万円まで幅広く設定されています。
ただし、借り手の具体的な条件や要件によって変動するため、最大限度額の確認は金融会社に直接問い合わせる必要があります。

4. 根拠

消費者金融の即日融資の限度額に関する情報は、各金融会社の公式ウェブサイトや資料から入手することが一般的です。
特定の根拠については予め提供されていない場合が多いため、個別の金融会社に問い合わせることが必要です。

まとめ

消費者金融の即日融資を申し込む方法は、インターネット申し込み、電話申し込み、来店申し込みの3つがあります。インターネットでは公式ウェブサイトにアクセスし必要な情報を入力、電話では公式番号に連絡し必要な情報を伝え、来店では店舗に直接訪れ必要な書類と情報を提出します。申し込み内容に不備がなければ審査が行われ、審査結果が即日で通知される場合もあります。